02
Presencia de la empresa
Página web
Por qué importa
Para un banco, una web es la prueba más rápida de que la empresa existe y tiene actividad real. Una LLC sin presencia online despierta dudas sobre qué hace realmente.
Cómo debe ser
- Dominio propio (evita subdominios gratuitos).
- Descripción clara de qué hace la empresa, a quién sirve y cómo cobra.
- Coherente con la actividad declarada en la solicitud y en el formulario del banco.
- Datos de contacto reales, con el nombre de la LLC y su correo corporativo.
- Páginas básicas: inicio, servicios, contacto y, si aplica, política de privacidad y términos.
Ejemplos que suelen funcionar
- Consultoría / servicios profesionales: página con servicios y formulario de contacto.
- Agencia digital o freelance: servicios, portfolio y precios orientativos.
- Ecommerce: catálogo, condiciones de envío y devoluciones.
- SaaS o producto digital: descripción del producto, precios y acceso.
Ejemplo de estructura para la página web
- Inicio: nombre de la empresa, qué ofrece y a quién ayuda.
- Servicios o productos: explicación clara de cada servicio y cómo se contrata.
- Sobre la empresa: presentación breve y coherente con la actividad declarada.
- Contacto: correo corporativo y formulario o datos de contacto.
- Pie de página: datos legales, política de privacidad y términos, si aplican.
Errores comunes
- Web vacía, en construcción o con texto genérico de plantilla.
- Actividad en la web distinta a la que declaras al banco.
- Sin datos de contacto o con un correo personal.
03
Contacto profesional
Correo corporativo
Por qué importa
Un correo con tu propio dominio (nombre@tuempresa.com) transmite que la empresa es real y profesional. Un Gmail o Hotmail personal es una de las señales más habituales de «empresa sin sustancia».
Cómo hacerlo
- Crea el correo con el mismo dominio de tu web.
- Usa el mismo correo en todas las solicitudes, la web y los documentos.
- Mantén el buzón activo: los bancos suelen enviar códigos y solicitar documentación por ahí.
Errores comunes
- Usar correos que no tengan relación con la empresa.
- Usar una cuenta genérica de Gmail que imite el nombre de la empresa, en lugar de una dirección con el dominio corporativo.
04
Verificación de contacto
Número de teléfono americano
Por qué importa
Muchos bancos y fintech estadounidenses verifican por SMS o llamada, y esperan un número de EE. UU. asociado a una empresa de EE. UU. Además, refuerza la coherencia del perfil.
Cómo hacerlo
- Usa un número real y estable, preferiblemente un número virtual de EE. UU. de un proveedor de calidad que reciba SMS y llamadas.
- Comprueba que puede recibir códigos de verificación antes de empezar.
- Usa el mismo número en la solicitud, la web y los documentos.
Proveedor recomendado: Hushed · hushed.com/blog
Errores comunes
- Números temporales o desechables que no reciben SMS de bancos.
- Cambiar de número entre solicitudes.
- Números de proveedores conocidos por uso fraudulento, que algunos bancos rechazan.
05
Prueba de identidad y domicilio
Facturas de suministros y extractos bancarios
Por qué importa
Sirven para verificar tu identidad y tu dirección (o la de la empresa). El banco los cruza con los datos que has declarado. Cualquier diferencia es motivo de rechazo.
Cómo deben ser
- Reales y emitidos a tu nombre (o al de la empresa, según lo que pida el banco).
- Recientes: normalmente de los últimos 3 meses.
- Completos: sin recortes, con nombre, dirección, fecha y emisor visibles.
- Coherentes: la dirección debe coincidir exactamente con la de la solicitud.
- Formato PDF original descargado del proveedor, no capturas de pantalla ni escaneos de baja calidad.
- Extractos bancarios: del banco de origen, con tu nombre y la dirección visibles, y con movimientos que reflejen actividad normal.
Errores comunes
- Documentos antiguos o con la dirección de otra persona.
- Capturas de pantalla o imágenes recortadas.
- Que la dirección no aparezca en el documento o no coincida con la dirección facilitada.
Qué suele funcionar mejor: los extractos bancarios suelen ser la opción más práctica para acreditar la dirección. También pueden servir extractos de neobancos como Wise Personal o N26, donde la dirección puede aparecer directamente en el documento. Algunos bancos tradicionales no muestran esta información en sus extractos descargables online.
06
Actividad comercial
Facturas de servicios (las que emite tu LLC)
Por qué importa
Demuestran que la empresa tiene actividad económica real: clientes, servicios y cobros. Es lo que más ayuda a responder a la pregunta «¿a qué se dedica y cómo gana dinero esta empresa?».
Cómo deben ser
- Emitidas por tu LLC a clientes o proyectos reales.
- Coherentes con la web, el modelo de negocio y la actividad declarada.
- Con importes realistas y numeración consecutiva.
- Presentadas en un formato claro y profesional.
Errores comunes
- Descripciones vagas.
- Importes desproporcionados para una empresa que empieza.
- Facturas sin datos del cliente o incoherentes con el negocio declarado.
- Presentar facturas de una actividad que no coincide con la de la solicitud.
Última revisión